クレジットカード申し込み時の本人確認と法律

クレジットカード申し込み時には必ず本人確認の書類が必要になります。これにはしっかりとした法律の裏付けがあり、元になる法律が平成１５年１月６日から施行された「金融機関等による顧客等の本人確認等に関する法律」（金融庁サイト）通称「本人確認法」と呼ばれるものです。

この法律によって、クレジットカード申し込みの際にも本人確認が義務付けられました。

では、具体的にはどのような書類が必要なのでしょうか。

  • 運転免許証
  • 健康保険証
  • 年金手帳
  • パスポート
  • 外国人登録証明書
  • 住民票の写し
  • 戸籍謄本・抄本
  • 印鑑登録証明書

これらの書類の内のいずれかが必要となります。

この法律制定のきっかけは、近年増加するテロ・麻薬犯罪・銃器犯罪等に利用されるマネーロンダリング（資金洗浄）を防止するためといわれています。

また、「本人確認法」とは別に「個人情報の保護に関する法律」（首相官邸サイト）通称「個人情報保護法」は、クレジットカード会社等の事業者に、個人情報を適正に取り扱うよう義務付けています。